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功能上新 | 保险应用

时间：2025-04-08 | 分类：产品介绍

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思途CMS新增线上保险代理销售业务，实现多保险品牌，多保险类型在线投保，可便捷的提交投保人、被保人信息、保险计划和参保时间，线上支付完成保险的购买，管理员通过后台管理保险产品信息、保险计划和报价、保障信息、保险品牌等，处理用户保险订单信息，修改订单状态，管理投保人和参保人信息。还支持对接同程保险代理商城接口，实现用户购买保险，自动提交信息到同程保代系统自动完成投保操作，支持客户自助申请开票，业务流程全自动，保险代理商和旅行社轻松开展代订保险的线上业务。

由于保险产品销售具有特殊性，保险品牌多，保险种类多和机构监管的情况下，我们接入了同程保险商城接口，可以实现一站式选购保险产品，批量导入产品信息到系统内实现销售。

保险应用功能展示：

一、保险产品

1、保险列表

管理所有保险产品，支持快捷设置保险（产品排序，关联目的地，推荐图标，产品属性分类，是否显示）信息，可通过目的地、属性分类、产品名称和编号多条件组合筛选产品，提升多产品管理效率。

2、添加/编辑保险

创建/编辑保险产品信息，分为产品基础信息、保障计划（保险条款、投保案例、常见问题、理赔指南等自定义分类）和SEO优化信息，其中核心部分是基础信息和保障计划。

添加基础信息包含：保险名称、目的地、保险属性、保险公司、保险类型、显示推荐图标、保险封面图，因保险产品具有特殊性，订单支付方式仅支持全款支付。可根据产品销售方式设置前台显示或者隐藏，支持设置送积分和积分抵现的策略实现平台营销活动。

设置保障计划，可针对同一款保险产品添加多组保障计划，实现不同的售卖方式，保障计划信息包含计划名称、承保年龄、保障期限、报价（成本价、零售价和保障时间），每一个保障计划对应设置不同的保障项目，因保险产品保障项目较多，可进行分组管理，可添加保障项目和保障额度。

二、保险订单

1、订单列表

可通过订单状态（待付款、待消费、已完成、已退款等），订单支付方式、订单号、产品名称、联系人等信息快速查询和处理订单，支持导出订单数据表格，在线查看订单统计数据。订单列表展示重点信息包含订单号、预定产品名称、联系人、联系电话、开始日期、结束日期、预订数量、订单金额和订单状态。

2、订单详情

订单详情包含三个部分，分别是预订信息，保单信息，支付信息。

订单信息包含订单号、预订会员、产品名称、保障开始时间和结束时间，预订数量、单价和金额。

保单信息部分包含被保人信息和投保人信息以及预订说明，订单管理人员可上传保单信息到订单中，供用户查看。

支付信息包含订单优惠信息（优惠券、积分抵扣、VIP折扣、红包等）和优惠金额，订单支付方式，支付渠道，当线上支付时有交易流水号，支付完成时间。

订单管理员对订单进行不同状态的维护（待付款、待消费、退款审核、已完成）。

三、保险配置

1、保险目的地：设置目的地信息，可进行开启/关闭操作，设置首页显示和热门推荐操作。

2、保险属性：可自定义添加多种保险属性并控制是否启用，为适应系统界面交互，属性需要添加二级分类。

3、承保年龄：自定义添加年龄分类选项

4、期限：自定义添加保障期限分类选项

5、保险内容：自定义添加保险内容分类，用于关联保险产品信息，添加保险时的内容板块，也用于前台页面板块展示。

6、短信通知、邮件通知、站内通知：可实现订单各种状态分别通知用户、供应商和管理员。

四、保险评论

管理来自保险产品的全部评论，可进行审核和显示的操作，也可以在后台添加虚拟评论来丰富系统内容。

五、保险咨询

管理保险产品的全部用户留言内容，管理员在后台进行回复。

六、预定须知

因保险产品具有监管的特殊性，用户在预定产品的同时需要先阅读了解相关的服务协议内容，系统工作人员可以在预定须知功能中进行配置，可编写须知详情内容和是否开启，为了适应市场的操作可以设置为默认同意，简化客户下单的操作。

保险搭售

系统线路产品支持关联搭售保险，需要在线路产品信息界面进行操作，关联后，客户在预订线路产品时可以看到关联的可选保险项目，勾选后可以随线路一同预定和支付，系统会自动在保险应用中创建子订单，用于管理员处理后续流程。